第一招：你在什么地方看到的理財(cái)廣告
詐騙分子會(huì)在各種社交平臺(tái)、微信群、朋友圈、網(wǎng)絡(luò)搜索引擎上投放大量廣告，在微博、抖音、知乎等APP的評(píng)論區(qū)宣稱掌握各種投資技巧、內(nèi)幕消息。
超八成受害者是從各種社交平臺(tái)和騙子互加好友，從而被“賺錢經(jīng)驗(yàn)”、“理財(cái)講師”、“內(nèi)幕消息”吸引到各大虛假投資平臺(tái)。
第二招：你是以什么方式下載的投資APP
金融類APP在手機(jī)應(yīng)用商城的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)資質(zhì)文件。
由于虛假投資理財(cái)類詐騙APP無(wú)法通過正規(guī)途徑在應(yīng)用市場(chǎng)上架，詐騙分子只能通過創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接、發(fā)送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財(cái)APP或進(jìn)入虛假投資網(wǎng)站。
第三招：你充值的資金流向到什么賬戶
虛假投資平臺(tái)大多會(huì)要求受害人將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個(gè)人賬戶或非當(dāng)前投資平臺(tái)的對(duì)公賬戶，而正規(guī)的交易平臺(tái)只能轉(zhuǎn)賬到開設(shè)的專用對(duì)公賬戶。
同時(shí)，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須簽訂投資協(xié)議，資金將設(shè)置自動(dòng)劃扣。如果對(duì)方要求只能轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶或要求轉(zhuǎn)賬的對(duì)公賬戶與平臺(tái)名稱不符的，那么極有可能是虛假投資理財(cái)?shù)?/span>“黑平臺(tái)”。
典型案例
于女士在某直播平臺(tái)收看炒股知識(shí)講座，與一主播賬號(hào)私聊后加為微信好友，讓其微信掃碼進(jìn)入炒股交流群，隨后該群管理員向于女士發(fā)送APP安裝包，讓其下載安裝并注冊(cè)賬號(hào)。于女士按對(duì)方要求和“投資指導(dǎo)”，先后向指定賬戶轉(zhuǎn)賬347萬(wàn)元，在APP內(nèi)進(jìn)行買入、賣出股票操作，并提現(xiàn)37.3萬(wàn)元。
于女士感覺獲利豐厚，便繼續(xù)加大投資，在發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)300多萬(wàn)元余額無(wú)法提現(xiàn)后詢問對(duì)方，對(duì)方稱平臺(tái)出問題已被查，需繳納120萬(wàn)元罰款才能提現(xiàn)。于女士不愿交罰款，繼續(xù)向?qū)Ψ剿饕顿Y本金被拉黑，后來(lái)APP也無(wú)法登錄，發(fā)現(xiàn)被騙。
作案手法剖析
第一步：引流
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)社交工具、短信、網(wǎng)頁(yè)等多種渠道發(fā)布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財(cái)?shù)男畔ⅲ蛘咄ㄟ^在公眾號(hào)、微博、抖音、快手、知乎等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上投放廣告，宣稱有內(nèi)部消息和投資門路從而網(wǎng)羅目標(biāo)，尋找受害人群體并建立聯(lián)系。
第二步：洗腦
在建立聯(lián)系后，通過聊天交流投資經(jīng)驗(yàn)、拉人進(jìn)入“投資理財(cái)”群聊、聽取“投資專家”〝理財(cái)導(dǎo)師”直播授課等多種方式，以能夠獲取內(nèi)幕消息、獲得豐厚回報(bào)等謊言取得你的初步信任。
第三步：誘導(dǎo)
在騙取信任后，逐步誘導(dǎo)你登錄其提供的虛假網(wǎng)站、掃描二維碼下載其分享的手機(jī)APP，指導(dǎo)進(jìn)行投資理財(cái)操作，引導(dǎo)你初步小額投資試水，獲得低額返利，繼而取得進(jìn)一步信任，為誘導(dǎo)你繼續(xù)加大投資做好鋪墊。
第四步：收割
繼續(xù)鼓吹“穩(wěn)賺不賠”、“高額回報(bào)”，誘導(dǎo)你加大資金投入。當(dāng)在虛假投資理財(cái)賬戶顯示有大額盈利，你想要提現(xiàn)時(shí)，對(duì)方就會(huì)以“登錄異常”“服務(wù)器異常”“銀行賬戶凍結(jié)”等理由，要求繳納“解凍費(fèi)““保證金”才能完成提現(xiàn)，若不如數(shù)繳納，投資理財(cái)賬戶內(nèi)的資金就會(huì)全部損失。通過這樣的方式持續(xù)對(duì)你實(shí)施詐騙，當(dāng)你察覺被騙后就會(huì)發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被對(duì)方拉黑，投資理財(cái)網(wǎng)站、APP也已無(wú)法登錄。
切記，天上不會(huì)掉餡餅。宣稱掌握各種“投資技巧”、“內(nèi)幕消息”、“穩(wěn)賺不賠”、“低成本高回報(bào)”的都是詐騙話術(shù)!不要輕信，切勿轉(zhuǎn)賬。如不慎被騙或遇到可疑情形，請(qǐng)注意保存證據(jù)，立即撥打110報(bào)警或96110咨詢。
